挺膺擔(dān)當(dāng) 建功支點(diǎn)⑩ | 串起特色產(chǎn)業(yè)“共贏鏈” “聯(lián)鏈通”為5000家中小企業(yè)降本超4億元
發(fā)布時(shí)間：2025-05-18 09:35
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在全球產(chǎn)業(yè)鏈深度調(diào)整與國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的雙重背景下，供應(yīng)鏈金融正從“工具性創(chuàng)新”邁向“生態(tài)性重構(gòu)”。作為連接實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融服務(wù)的重要橋梁，供應(yīng)鏈金融不僅破解了中小企業(yè)融資難、融資貴的痼疾，更通過(guò)核心企業(yè)信用穿透、數(shù)據(jù)共享與流程協(xié)同，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈上下游形成“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、價(jià)值共創(chuàng)”的良性循環(huán)。 ?
支點(diǎn)建設(shè)風(fēng)正勁，金融聚力恰當(dāng)時(shí)。集團(tuán)官微特別推出《挺膺擔(dān)當(dāng) 建功支點(diǎn)》專欄系列報(bào)道第10期，讓我們循著“聯(lián)鏈通”平臺(tái)的創(chuàng)新軌跡，看聯(lián)投資本向支點(diǎn)建設(shè)聚焦聚力——發(fā)揮“多牌照”優(yōu)勢(shì)與“強(qiáng)引領(lǐng)”功能，以“省地共建”模式創(chuàng)新，不斷增強(qiáng)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力度、可持續(xù)性和專業(yè)化水平，在一篇徐徐展開(kāi)的“科技金融”大文章里，書(shū)寫聯(lián)投擔(dān)當(dāng)?shù)溺H鏘答卷。
近日，圍繞共同打造供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)，聯(lián)投資本與神農(nóng)架國(guó)有資本投資運(yùn)營(yíng)（集團(tuán)）有限公司簽訂綜合金融服務(wù)協(xié)議。至此，聯(lián)投資本已與20縣市簽訂共建協(xié)議，“省地共建”業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)湖北省內(nèi)17市州全覆蓋。
“聯(lián)鏈通”平臺(tái)簽約地圖
落地金額超5000萬(wàn)元
助力茶企回款周期縮短一半以上
湖北楚茶科技集團(tuán)有限公司是一家專注新式茶飲生產(chǎn)加工的國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)，成立于2016年，業(yè)務(wù)覆蓋杯茶、袋泡茶等多元品類，以及自動(dòng)售茶機(jī)、新零售等前沿領(lǐng)域。
“過(guò)往業(yè)務(wù)中，我們發(fā)現(xiàn)眾多供應(yīng)商普遍面臨賬期結(jié)算和下游對(duì)其庫(kù)存量要求的雙重困境。”湖北楚茶科技集團(tuán)供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)副總經(jīng)理謝瑞介紹，茶葉鮮葉收購(gòu)期，茶葉企業(yè)必須以現(xiàn)金向茶農(nóng)即時(shí)結(jié)算；而在銷售環(huán)節(jié)，往往至少要提前儲(chǔ)備3個(gè)月貨物，且產(chǎn)品交付后很難立即收到貨款。
這就導(dǎo)致茶企資金需求激增，既要應(yīng)對(duì)下游賬期壓力，又要滿足囤貨需求。為切實(shí)解決產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈上企業(yè)融資難、融資貴等問(wèn)題，聯(lián)投資本成立供應(yīng)鏈協(xié)同創(chuàng)新工作專班，旨在圍繞“聯(lián)鏈通”平臺(tái)，在產(chǎn)業(yè)鏈場(chǎng)景探索、供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品創(chuàng)新、供應(yīng)鏈資產(chǎn)搜集等多個(gè)方面進(jìn)行研究和實(shí)踐。
“聯(lián)鏈通”平臺(tái)在茶產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域累計(jì)落地金額超5000萬(wàn)元
聯(lián)投資本產(chǎn)融公司業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人孫濤介紹，去年下半年，工作專班發(fā)現(xiàn)湖北茶茶產(chǎn)業(yè)存在源頭中小茶葉種植及貿(mào)易企業(yè)分布較廣、中大型茶葉加工企業(yè)購(gòu)買原料資金短缺及下游客戶回款周期長(zhǎng)等發(fā)展痛點(diǎn)。
針對(duì)茶產(chǎn)業(yè)鏈的資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題，“聯(lián)鏈通”平臺(tái)圍繞綠茶、紅茶及菊花等茶品類生產(chǎn)、加工等場(chǎng)景，設(shè)計(jì)了原料端采購(gòu)、庫(kù)存端、應(yīng)收賬款保理、經(jīng)銷商擔(dān)保等融資解決方案。
“通過(guò)‘聯(lián)鏈通’平臺(tái)，茶葉企業(yè)實(shí)現(xiàn)當(dāng)天申請(qǐng)、當(dāng)天融資，解決了一眾茶企資金的燃眉之急，資金回款周期縮短一半以上，進(jìn)一步擴(kuò)大了企業(yè)的生產(chǎn)和銷售規(guī)模，降低了采購(gòu)、銷售等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的融資成本，迅速讓綠葉變‘金葉’。”謝瑞說(shuō)，目前已累計(jì)為茶企節(jié)約融資成本約60萬(wàn)元，資金周轉(zhuǎn)次數(shù)由原來(lái)的每年3次提升至4到5次，
孫濤介紹，截至今年4月底，“聯(lián)鏈通”平臺(tái)在茶產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域累計(jì)落地金額超5000萬(wàn)元，主要以茶飲原料代采為主，涉及紅茶、綠茶及菊花等品類。今年內(nèi)，聯(lián)投資本預(yù)計(jì)可在茶產(chǎn)業(yè)鏈落地金額超5億元。
在茶飲原料代采模式基礎(chǔ)上，聯(lián)投資本將積極與區(qū)域性茶產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)合作，搭建供應(yīng)鏈基金，創(chuàng)新設(shè)計(jì)全產(chǎn)業(yè)、全鏈條、全場(chǎng)景的供應(yīng)鏈及供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，如“茶企貸”“茶園貸”等惠農(nóng)貸款，切實(shí)解決茶產(chǎn)業(yè)企業(yè)的發(fā)展需求，實(shí)現(xiàn)金融賦能產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
從鏈主到超級(jí)“鏈接者”
平臺(tái)信用最高流轉(zhuǎn)十級(jí)
為解決資金難以直達(dá)產(chǎn)業(yè)鏈尾端小微企業(yè)的“痛點(diǎn)”，“聯(lián)鏈通”平臺(tái)借金融科技東風(fēng)，將金融服務(wù)嵌入產(chǎn)業(yè)鏈經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)，推出“聯(lián)鏈E信”，以憑證代替現(xiàn)金支付，憑證隨拆隨融，為核心企業(yè)的多級(jí)小微企業(yè)供應(yīng)商提供全流程線上應(yīng)收賬款融資服務(wù)。
武漢圣友勞務(wù)有限公司是一家建筑施工勞務(wù)分包中小企業(yè)，由于建筑施工行業(yè)項(xiàng)目工期較長(zhǎng)，普遍存在“墊資”開(kāi)工的問(wèn)題，長(zhǎng)此以往企業(yè)資金鏈不堪重負(fù)。
2025年1月，圣友勞務(wù)上線“聯(lián)鏈通”平臺(tái)，依托電子債權(quán)憑證產(chǎn)品的多級(jí)流轉(zhuǎn)，獲得產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)的信用傳導(dǎo)，無(wú)需抵押，以3.1%的融資成本獲得270萬(wàn)元銀行貸款，保證了春節(jié)期間農(nóng)民工工資的順利發(fā)放。圣友勞務(wù)負(fù)責(zé)人表示，這是近年來(lái)他過(guò)得最踏實(shí)的一個(gè)年。
多級(jí)流轉(zhuǎn)、線上操作、便利融資……“聯(lián)鏈通”平臺(tái)在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的能力拓展，得益于其數(shù)字金融能力的持續(xù)提升，通過(guò)區(qū)塊鏈融合智能合約技術(shù)，在不泄露敏感信息前提下，實(shí)現(xiàn)多級(jí)供應(yīng)商數(shù)據(jù)驗(yàn)證與共享。
在筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線的基礎(chǔ)上，“聯(lián)鏈通”以“平臺(tái)+核心企業(yè)”模式暢通鏈上信用傳導(dǎo)，將以往金融機(jī)構(gòu)對(duì)單一企業(yè)的“小授信”，轉(zhuǎn)化為帶動(dòng)供應(yīng)鏈整體的“大信用”，破解“N級(jí)供應(yīng)商融資荒漠”，資金最深可觸達(dá)供應(yīng)鏈上第10級(jí)中小供應(yīng)商，引導(dǎo)金融“活水”流向產(chǎn)業(yè)鏈重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。
從“融資難”到“活水來(lái)”，“聯(lián)鏈通”平臺(tái)彰顯了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。據(jù)介紹，平臺(tái)上線兩年多以來(lái)，已聚合50家金融機(jī)構(gòu)，圍繞湖北省“51020”產(chǎn)業(yè)體系，重點(diǎn)布局紡織服裝、生物醫(yī)藥等產(chǎn)業(yè)鏈，累計(jì)幫助超5000家中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)融資163億元，綜合降低企業(yè)成本超4億元。
憑借卓越的創(chuàng)新能力和廣泛的市場(chǎng)贊譽(yù)，“聯(lián)鏈通”平臺(tái)獲得15項(xiàng)軟著，助力聯(lián)投資本先后攬獲“產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融企業(yè)50強(qiáng)”“產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈數(shù)字經(jīng)濟(jì)典型案例”“最佳供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新企業(yè)”等獎(jiǎng)項(xiàng)，成為創(chuàng)新標(biāo)桿企業(yè)。
“聯(lián)鏈通”平臺(tái)助力聯(lián)投資本攬獲多項(xiàng)榮譽(yù)
“省地共建”實(shí)現(xiàn)全省市州全覆蓋
因創(chuàng)新而生，應(yīng)創(chuàng)新而強(qiáng)。
自上線運(yùn)行以來(lái)，“聯(lián)鏈通”平臺(tái)始終“步履不?！?，2023年6月，被列入湖北省委2023年度改革要點(diǎn)項(xiàng)目，成為湖北省供應(yīng)鏈金融試點(diǎn)平臺(tái)；2023年10月，實(shí)現(xiàn)本地化部署，具備幫助省市縣三級(jí)部署供應(yīng)鏈金融平臺(tái)的能力；2024年1月，完成肉類凍品、小龍蝦、紡織服裝、香菇、木材、中藥材等多個(gè)湖北省特色產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，落地“聯(lián)采融”等供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品；2024年3月，在全國(guó)首創(chuàng)供應(yīng)鏈金融“省地共建”模式，由聯(lián)投資本出平臺(tái)、技術(shù)、資源、產(chǎn)品，當(dāng)?shù)卣鰣?chǎng)景和政策，“串起”省內(nèi)特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)“共贏鏈”。
“聯(lián)鏈通”平臺(tái)上線兩周年
“省地共建”集中簽約儀式
隨后，“羅田云鏈”“楚堰通”“襄鏈通”等帶著“聯(lián)鏈通”基因的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)先后上線運(yùn)營(yíng)，“一地一鏈、一縣一品”正式從“施工圖”變?yōu)椤皩?shí)景圖”。
“羅田云鏈”，主要依托當(dāng)?shù)刂兴幉?、建筑建材等?yōu)質(zhì)要素資源；“襄鏈通”則聚焦服務(wù)襄陽(yáng)“5+2”供應(yīng)鏈和十大重點(diǎn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，助力地方盤活大量產(chǎn)業(yè)鏈上應(yīng)收、應(yīng)付、存貨等沉淀資產(chǎn)……平臺(tái)負(fù)責(zé)人表示：“‘襄聯(lián)通’平臺(tái)上線首周即入駐14家核心企業(yè)、26家供應(yīng)商實(shí)現(xiàn)融資落地破3000萬(wàn)元，平均融資成本2.9%/年，足以證明‘聯(lián)鏈通’模式值得復(fù)制和推廣?！?/span>
聯(lián)投資本“投擔(dān)租保信”產(chǎn)品矩陣
此外，“聯(lián)鏈通”還積極與省供應(yīng)鏈物流公共信息平臺(tái)、九州醫(yī)藥供應(yīng)鏈等省內(nèi)重點(diǎn)供應(yīng)鏈平臺(tái)、華紡鏈等省內(nèi)重點(diǎn)供應(yīng)鏈平臺(tái)“應(yīng)聯(lián)盡聯(lián)”，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)互通、產(chǎn)品互認(rèn)、服務(wù)互用，落地跨平臺(tái)融資超3000萬(wàn)元；積極發(fā)揮“投擔(dān)租保信”多牌照優(yōu)勢(shì)，通過(guò)省中小擔(dān)和再擔(dān)保引入新型政銀擔(dān)分險(xiǎn)機(jī)制，創(chuàng)新設(shè)計(jì)應(yīng)收賬款融資、訂單融資、動(dòng)產(chǎn)（存貨）質(zhì)押融資等金融產(chǎn)品，既能滿足產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)個(gè)性化融資需求，又能解決產(chǎn)業(yè)聚集低、鏈條不完備等問(wèn)題；開(kāi)創(chuàng)性推出“省地共建”ABS，引入省外低成本資金，先后成功發(fā)行5期、規(guī)模超14億元，最低發(fā)行利率2.35%，讓地方資產(chǎn)“存量”變發(fā)展“增量”，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入強(qiáng)勁動(dòng)力。
聯(lián)投資本黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理黃露表示，預(yù)計(jì)到2027年，“聯(lián)鏈通”服務(wù)企業(yè)超10000家，打造湖北省供應(yīng)鏈金融科技創(chuàng)新高地，進(jìn)一步助力“九州通融”，賦能現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈體系搭建，共繪“一鏈成勢(shì)、百鏈聯(lián)通”新畫(huà)卷，為湖北加快建成中部地區(qū)崛起重要戰(zhàn)略支點(diǎn)貢獻(xiàn)聯(lián)投金融力量。
